Wypełniasz wniosek o rentę wdowią? Nie popełniaj tych błędów

Blisko 6,4 tys. wniosków o tzw. rentę wdowią złożyli mieszkańcy województwa opolskiego do 27 stycznia. W całym kraju liczba wniosków, które wpłynęły do ZUS-u przekroczyła właśnie 232 tys. Opolski ZUS sugeruje, żeby dobrze zapoznać się z treścią wniosku, a przez to uniknąć błędów w wypełnianiu formularza.

Poprawny wniosek to podstawa

Doradcy do spraw emerytalno-rentowych w opolskich placówkach ZUS twierdzą, że w wielu wnioskach składanych przez zainteresowanych o tzw. rentą wdowią wskazane są niewłaściwe odpowiedzi. Ponadto klienci pomijają część ważnych rubryk i w ogóle ich nie wypełniają. To może skutkować wydaniem przez ZUS decyzji odmawiającej prawa do dwóch świadczeń czyli tego co składa się na rentę wdowią albo znacznie wydłużyć postępowanie w tej sprawie.

– Na przykład wiele błędów pojawia się na trzeciej stronie wniosku o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną w części „Oświadczenia wnioskodawcy”. Klienci, którzy mają już przyznaną z ZUS-u emeryturę lub inne świadczenie w punkcie „Mam przyznane inne świadczenie lub mam złożony wniosek o inne świadczenie i oczekuję na decyzję w tej sprawie” zaznaczają  odpowiedź „nie”. To jest błąd i taka odpowiedź może spowodować wydanie decyzji odmownej. Jeśli wnioskujący ma już przyznaną emeryturę, rentę lub inne świadczenie z ZUS-u, to należy zaznaczyć „tak”, bo warunkiem do renty wdowiej jest posiadanie prawa do co najmniej dwóch świadczeń – wyjaśnia Sebastian Szczurek, regionalny rzecznik prasowy ZUS województwa opolskiego.

Jak tłumaczą przedstawiciele ZUS, w przytoczonym pytaniu chodzi o to, czy klient ma przyznane swoje świadczenie (np. emeryturę), które zostało zawieszone, bo kiedyś wybrał rentę rodzinną – jako korzystniejsze finansowo świadczenie. To samo dotyczy sytuacji, gdy klienci dopiero składają wniosek o swoje świadczenie. Jeśli ktoś miał prawo do swojej emerytury, ale została zawieszona, albo złożył wniosek o przyznanie swojego świadczenia, bo do tej pory nie występował o nie – to wówczas trzeba zaznaczyć odpowiedź „tak”. Odpowiedź na „nie” powoduje, że klient nie spełnia warunku do przyznania renty wdowiej. Dlatego warto uważnie i bez pośpiechu przeanalizować wniosek, by udzielić właściwych odpowiedzi.

Inne ważne dane, które należy rzetelnie podać to wskazanie rachunku bankowego, na który ZUS ma przelewać pieniądze za łączone świadczenia. To rubryka na 4 stronie wniosku o tzw. rentę wdowią.

To ważna rubryka, której nie należy pomijać. Brak numeru konta lub podanie nieprawidłowego bądź niepełnego numeru rachunku bankowego może wstrzymać albo opóźnić wypłatę pieniędzy.

Główne warunki

Prawo do wypłaty świadczeń w zbiegu czyli tzw. renty wdowiej przysługuje osobie, która ma prawo do co najmniej dwóch świadczeń emerytalno-rentowych, w tym renty rodzinnej po zmarłym małżonku. Dotychczas mogła pobierać tylko jedno z tych świadczeń wyższe lub wybrane. Od lipca br., renta wdowia dla uprawnionej osoby to połączenie dwóch świadczeń 15 proc. własnego świadczenia i cała renta rodzinna, którą otrzymuje wdowiec czy wdowa  lub odwrotnie 100 proc. swojego świadczenia np. emerytury i 15 proc. renty rodzinnej. Od 1 stycznia 2027 r. drugie świadczenie zostanie zwiększone z 15 proc. do 25 proc.

Większość wniosków zainteresowani składają osobiści w placówkach ZUS-u. Uprawnieni seniorzy na złożenie wniosku o rentę wdowią mają czas do końca lipca. To czy wniosek wpłynie do ZUS-u w styczniu, kwietniu czy czerwcu nie ma żadnego znaczenia, bo ZUS będzie mógł przyznać i wypłacać pieniądze dopiero od lipca, bez nadpłaty za poprzednie miesiące.

To, że osoba wnioskująca jest wdową czy wdowcem nie jest jedynym i wystarczającym warunkiem, żeby mieć prawo do renty wdowiej. Renta wdowia będzie przyznawana na wniosek po spełnieniu określonych warunków. Trzeba mieć ukończony powszechny wiek emerytalny, wynoszący 60 lat dla kobiet, 65 lat dla mężczyzn, pozostawać we wspólności małżeńskiej do dnia śmierci małżonka, nabyć prawo do renty rodzinnej po zmarłym małżonku nie wcześniej niż przed ukończeniem 55 lat (kobieta) i 60 lat (mężczyzna). To oznacza, że wdowa, która nabyła prawa do renty rodzinnej w wieku 40 czy 50 lat nie będzie miała prawa do renty wdowiej. Ze zwiększenia nie skorzystają także osoby, które pozostają obecnie w związku małżeńskim.

Ankieta pomoże

Narzędziem, które ułatwi określenie czy Bardzo pomocnym narzędziem, które ZUS udostępnił już na początku grudnia 2024 r. dla zainteresowanych rentą wdowią jest ankieta na stronie internetowej Zakładu. Zaznaczenie konkretnych odpowiedzi jasno wskaże czy możesz liczyć na rentę wdowią. Ankieta jest na:  https://www.zus.pl/swiadczenia/renty/ankieta-renta-wdowia

Ankieta zawiera siedem pytań, w tym dwa pytania dotyczą jednego warunku – wieku emerytalnego, który jest różny dla kobiet i mężczyzn. Odpowiedź na ostatnie pytanie decyduje o tym, czy ZUS będzie mógł wypłacić świadczenie wraz z rentą rodzinną.